¿Cómo Escoger al Mejor Agente de Seguros?

¿Sabías que en México …

… existen cerca de 65 mil agentes de seguros?

… y que de esos 65 mil, el 77% son Personas Físicas, 13% Agentes Provisionales y sólo el 8% son Personas Morales?

Descubre aquí el porque...

Conoce a tu agente con este Test

Entonces, ¿cómo saber si mi agente de seguros es el mejor en el mercado? ¿En caso de tener un siniestro, sabrá cómo darme la mejor asesoría? , ¿tendrá todas las características de un profesional? 

El “momento cero para ti” como cliente es cuando ocurre el siniestro, pues es cuando te darás cuenta, si lo que adquiriste funciona o no y si tu agente te cumple “todo” lo que te prometió.

En México la cultura del seguro, a pesar de que ha crecido en los últimos años, sigue siendo muy baja comparada con países como EUA, Canadá  o incluso Chile.

Cuando tienes un problema de salud, ¿a quién buscas?, al primer Médico que se te cruza por el camino? no verdad, buscas al mejor Doctor que hay en el mercado y pides referencias a varias personas no? y cuando tienes un problema legal, ¿a quién buscas?, pues al mejor Abogado que hay en el mercado y también pides referencias a varias personas no?  

Entonces por qué no buscar al mejor agente de seguros que hay en el mercado, al final, si lo que quieres hacer es proteger a tu familia y a tu patrimonio, no valdría la pena, dedicarle tiempo y buscar al mejor agente de seguros.

En la práctica, lo que normalmente ocurre es que la mayoría de la gente recibe a los agentes de seguros por una recomendación y en algunos casos lo hacen como si fuera un favor de “amigos” y creo que ese, es el primer error cuando contratas un seguro, pues cuando tienes el siniestro, es cuando lamentablemente te das cuenta que tu agente no estaba preparado para atenderte.

En una ocasión le pregunté a un amigo lo siguiente, ¿qué tal es tu agente de seguros?, y su respuesta fue, “es el mejor que hay en el mercado, pues me cobra a tiempo” y nuevamente le cuestioné, ¿cómo sabes si es el mejor agente si nunca has tenido ningún siniestro?, simplemente mi amigo no supo responder.

¿Qué factores debo por lo menos saber para evaluar a mi agente de seguros en el ramo de vida y gastos médicos mayores?

Está dividido en 6 Secciones:

1. Acreditación Legal
2. Capacitación y Preparación
3. Experiencia, Congresos, Premios y Certificaciones
4. Cámaras y Asociaciones
5. Estructura y Calidad en el Servicio
6. Confianza, Reputación y Buenas Prácticas

Veamos un poco sobre cada sección:

La profesión de Agente de Seguros es una de las más reguladas en el país, y depende de dos entidades, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y la Comisión Nacional de Seguros y de Fianzas (CNSF).

Para poder intermediar seguros en el país, un agente de seguros requiere una cédula emitida por la CNSF, y lamentablemente existen agentes que están intermediando (vendiendo) seguros  sin tener la acreditación legal para hacerlo.

Existen varios niveles de cédula que representan diferentes niveles de preparación, así que exígele a tu agente que te muestre su cédula, es una obligación legal.

2. Capacitación y Preparación

Tener la Preparatoria terminada es el mínimo necesario para ser agente de seguros, pero tener la licenciatura o una maestría puede ser una mejor herramienta para darte asesoría.

¿Qué tipo de premios y certificaciones tiene tu agente? ¿Cuántos años de experiencia tiene en el ramo? ¿Es novato o ya es todo un experto? A nivel internacional existen varias asociaciones que reúnen a los mejores profesionales del ramo y que además les dan capacitación constante para poder atenderte mejor, así que, ¿tu agente se capacita en forma constante?  Pregúntale qué tipo de premios y certificaciones tiene.

Casi todos los profesionales se reúnen en asociaciones especializadas en su ramo o pertenecen a Cámaras donde además de generar relaciones de valor, obtienen preparación y capacitación que los impulsa a ser mejores.  ¿A qué cámaras está asociado tu agente?

5. Estructura y Calidad en el Servicio

Dar un servicio de primera calidad requiere de una estructura y personal capacitado que pueda atenderte 24x7 en caso de un siniestro.  Pocos son los agentes que invierten en oficinas, personal, sistemas y equipo para darte un buen servicio.

6. Confianza, Reputación y Buenas Prácticas

La reputación es algo fundamental para hacer negocios y mantenerse a largo plazo, y eso se logra a través de prácticas ética y profesionalismo. 
¿Tienes plena confianza en tu agente de seguros?

Así que mi recomendación es que tengas mucho cuidado y dediques tiempo para escoger bien a tu agente de seguros, tu familia y tu patrimonio te lo agradecerán mucho.

Te dejo una guía para saber ¿Cómo seleccionar al Mejor Agente de Seguros? que puedes descargar gratuitamente.

Conoce a tu agente con este Test

¿CÓMO PUEDO  PROTEGER MI PATRIMONIO?

Como ya vimos, durante toda la vida de la empresa surgen diversos problemas operativos, personales, de mercado y obviamente existe la posibilidad de que algún socio fallezca, surgiendo varias dudas:

1.- ¿Qué pasa si hoy fallece mi socio ?

2.- Si fallezco hoy, ¿qué pasará con mi familia y Patrimonio?

Existen diferentes herramientas que se pueden utilizar para proteger el patrimonio, entre las que podemos mencionar:

• Testamentos
• Fideicomisos
• Acuerdos societarios
• Seguros de Socios

El principal problema que existe es que dichas herramientas se utilizan de forma individual y sin una estrategia integral definida.

La mejor forma de proteger tu Patrimonio es a través de una estrategia integral llamada “Blindaje Patrimonial”

“El Blindaje Patrimonial es la única herramienta integral que te permite garantizar que todo el patrimonio que haz hecho los últimos años llegue a las manos de quien tú decidas y que además, tú lo goces en vida”

Si quieres conocer más herramientas para proteger tu patrimonio empresarial descarga el eBook

"No dejes tu patrimonio al azar, haz algo hoy"

Si no tienes tiempo de leer, escucha nuestro podcast mientras manejas o trabajas¡¡